开户香港银行为什么要客户做KYC调查！

     香港作为距内地最近的离岸公司注册地，一直以来都备受内地客商的青睐。很多从事外贸的客商都会注册一家香港公司，并申请香港银行账户，进行外贸款项的收付。但近几年，不少客户向我们反映，香港银行账户越来越难开了。其实，并不是银行账户越来越难开，而是香港银行的KYC调查越来越严格。今天就为大家介绍，香港银行开户难和香港银行KYC调查的关系。

开户香港银行为什么要客户做KYC调查

     香港银行进行KYC审核，主要是防止银行系统被国际犯罪或洗钱集团利用。由于香港是国际三大金融中心之一，包括资金自由流动、高效的金融服务、健全的法律制度、市场资讯发达、保护知识产权，以及良好的港口设施及货运服务等，是重要的资金集散地，也非常容易被全球的“黑钱”盯上。因此，香港银行的KYC要求非常严格。以香港汇丰银行为例：按照香港汇丰的开户要求，如果非香港永久性居民，在香港开设银行账户，需要携带两类文件：

1．是身份证明文件，例如：身份证、有效的旅行证件（通行证或护照）以及过境小票。

2．是地址证明文件，载有居住地址的身份证或者驾照，银行的月结单，或3个月内的公共事业账单（水电煤气电信等等）。

1、汇丰银行的KYC：

1.职业状况，包括工作职位，雇主/公司及每月收入情况；

2.户口用途，在香港开户的理由；

3.财富及/或收入的初次及持续来源；（可以提供内地银行流水）

4.预计户口活动，例如交易金额及次数；

5.开户资金来源；

6.使用的服务类型。

2、KYC审核需要提交资料：

1.公司注册证明

内地公司（营业执照正本，要求：由中国工商局颁发，要能够清晰看清楚每一个文字，彩色扫描版为佳）

香港公司（公司注册证明书+商业登记条例（两个文件需合并为一个PDF文档）要求同上，必须清晰。）

2.公司账单

     以下账单任选其一即可（水、电、燃气费账单，网络费用账单，公司银行对账单，税务及社保缴费账单等，用以证明公司正常运营）；要求账单费用产生日期和开票日期需在90天以内，且由正规机构出具，需印有公司名称和详细地址，公司名称需与公司注册证明文件上的名称保持一致，地址需为公司实际运营地址。

3.银行账单

     公对公银行对账单（要求有公司名称，与公司注册证明文件上的公司名一致；需有清晰可见的银行名或logo；必须有在该行开户的银行账号；账单开具日期需在6个月以内任一时间段的银行流水，或开户许可证发证日期在12个月以内；如需保密可自行遮挡流水往来记录，不接收电子账单，必须为纸质账单照片或扫描件）

4.公司受益人证件（占股20%以上，按实际填写）

     首选护照，没有可提供户口本本人页（无需整个户口本）+身份证正反面；身份证正反面图片文件需合并为1个PDF文档，户口本本人页另外单独准备一个文件。

5.法人个人费用账单

     任选其一：水、电、燃气、网络个人信用卡账单等。要求：费用产生日期及开票日期都在90天以内，正规机构出具，印有姓名和详细居住地址，需为主要联系人目前的实际居住地址。

6.公司受益人个人费用账单

要求与法人个人费用账单相同。

7.主要联系人证件

要求与公司受益人证件相同。

     而其他香港银行的KYC调查内容，与汇丰银行相似，仅有较小的差别。由此可见，香港银行为保证客户及资金的安全，制定了极为严格的客户审查内容。因此，您需要一家专业且有责任心的离岸公司秘书服务提供商能为您提供有效建议。而亚拓国际专注企业服务多年。