如何防止海外账户被关闭！！

更新日期：2020-1-14 16:21:20 发布者：亚拓国际浏览量：

設了境外公司，開了離岸帳戶，許多客戶常在問帳號被關閉、凍結和降權的等等問題。問銀行有沒有標準，或是有什麼需要特別注意之類的？

我們大體知道了幾乎所有的銀行都在清理離岸帳戶。其實國內銀行業早就開始了，並不是今年才開始。那麼問題來了，如何才能避免已經在使用的離岸帳戶不被註銷，凍結和降權呢？

這裡分享五個注意點供大家參考。

關於註銷，凍結和降權，目前沒有一家銀行是有明確的標準的。但是如果注意了這五個Point，您的帳戶應該可以避免一大部分機會被封鎖和降權的風險。

這一點體現在國內有關聯的公司是最好，而且有正常的貿易發生和款項往來。如果你僅僅是單一的離岸公司和帳戶，沒有實際關聯的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則被凍結和註銷的可能性就很大。就是儘量不要和被制裁的國家，或者經濟和政治非常不穩定的國家交易。因為這些國家往往無法直接匯出外匯，一般通過第三國或離岸帳戶匯款，這些資金的流動很難說明來源和用途。比如伊朗，比如敘利亞，比如朝鮮，近期還包括委內瑞拉和俄羅斯的部分被制裁客戶。

但是現在更嚴，與個人的交易很容易影響帳戶的穩定性，面臨更嚴格的審查，例如收入說明，雇傭說明等等。一種是長時間不用。帳戶開著，很少用，或者沒用過。這種目前被註銷的幾率非常大。還有一種就是業務不發生，或者很少發生，也是很容易被清理。（※如果您註冊了公司，後期不需要用到這個公司的話，請一定要正規註銷喔，亚拓国际可提供專業的全球公司註冊年審登出服務！）如果你這個帳戶是用來轉移外匯、洗錢之類的，那被查到會第一時間被凍結。錢肯定是沒有了。這個問題倒不是很大，正常做貿易的都不會做這個。但還有一種情況絕對需要注意，那就是帳戶幫別人轉帳，包括個人和公司。如果您不是很清楚對方資金的來源和用途的情況下，非常不建議您這樣做。因為一旦出現問題，您的帳戶和個人將受牽連。這個一定一定要注意！！

其實國家還是鼓勵正常貿易和交易的。離岸帳戶的管控越來越嚴格，CRS金融帳戶資訊的交換，所有這些政策主要目的都是為了防止資本外流和洗錢，也就是大金額的；其次才是離岸帳戶的逃稅問題。

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