为什么你的香港公司账户会被关户？

更新日期：2023-12-29 10:26:37 发布者：亚拓国际浏览量：

迫于全球反洗钱、反洗钱的巨大压力，还有全球CRS信息交换的执行要求，银行等各类金融机构，早就在对所有账户进行全面的尽职调查。香港公司的银行账户被强制关闭，主要可以总结为以下4大原因：

第一，僵尸户，随时关！

对于银行而言，“僵尸户”不仅占用银行服务资源，而且存在潜在金融风险，所以会采取清理措施。

第二，不回信，马上关！

为了避免账户持有人故意拖延或者不重视，银行会规定回复的时限。如果不在规定时间前，把要求的资料提交给银行，银行会关闭账户。

第三，敏感地区，秒关！

对香港地区的银行而言，被国际组织制裁、战乱国家、高涉税风险的离岸注册地，都可能是敏感或高危地区。而来自敏感或高危地区的人和钱，有更大的几率会和违法犯罪组织和行为扯上关系，恐怖组织、逃税等。

第四，涉黑嫌疑，冻结起来！

香港地区严厉打击与洗钱等犯罪行为有关的金融交易，已经进入白热化阶段。资金来源、交易等涉案问题，必须协助调查。冻结期间，账户无法使用，账户里的钱也拿不出来，直至调查结束。

香港公司账户现在越来越难开，如果在某个香港银行被关闭了账户留有记录，那后面是很难开的，只能选择开其他银行，所以大家务必要对自己公司的香港账户谨慎使用，不要违规操作！

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