与被制裁国家地区或者个人、实体做生意会有什么风险？

更新日期：2023-7-21 14:38:59 发布者：亚拓国际浏览量：

收付款是最常见风险。国际业务离不开币种清算，无论收款还是付款，一旦经纽约货币金融中心清算，资金来源、去向均清晰可见。与被制裁国家做生意有可能面临无法转账汇款、资金被冻结、无法结汇、限制业务、账户被销户等风险。另外还有海运查扣，货物没收，巨额罚款等风险。

制裁地区：

黑山共和国、阿富汗、中非共和国、古巴、伊朗、伊拉克、利比亚、马里、缅甸、巴勒斯坦、索马里、南苏丹、苏丹共和国、阿拉伯叙利亚共和国、委内瑞拉、也门、津巴布韦、朝鲜、尼加拉瓜、刚果民主共和国（即：刚果·金）等国家及地区。

高危地区：

几内亚、几内亚比绍、巴巴多斯、白俄罗斯、塞浦路斯、黎巴嫩、毛里求斯、墨西哥、秘鲁、俄罗斯联邦、塞尔维亚、乌干达、乌克兰、哈萨克斯坦、柬埔寨、开曼群岛、布隆迪、巴拿马、巴基斯坦、突尼斯、牙买加、阿尔巴尼亚、巴哈马、摩洛哥、塞内加尔、海地等。

如何规避风险？

对客户做尽职调查。客户是哪个国家的？哪个渠道来的？公司怎么样？做什么产品的？

向银行咨询收汇风险。各银行均会根据制裁名单和高危名单制定自己的高危国家名单，限制企业开户和资金汇入、汇出。

严格审核单据。查询敏感词，了解收汇路线、海运路线等。

总之，定期评估、合理规划、严格尽调、实时跟进，寻求专业团队帮助，是保证国际贸易合法合规，保障资金安全稳妥的最佳方法。

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