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经常能看到有企业老板，吐糟在香港、新加坡或美国的银行账户被冻结，甚至被关闭。
银行方面也没有任何解释，特别是公司账户。
为什么会这样呢？
银行把账户开出来，也不是为了关掉的，开设和账户管理都有成本在里面，当然不会无缘无故关户了。
如果被关户，大概率就是账户真的很有嫌疑，被列入了高风险账户，银行也不想冒险，只好“断臂求生”。
很多人都不明白，账户明明好好的，为什么就给关了？
账户被冻结或关户，无外乎以下几大原因，咱们一起来看下！
1、洗黑钱
老生常谈了，洗钱这事，不管在哪，银行都怕。
银行确实讲究收益，但风险意识也是很强的。
无论客户实力多强，能带来的收益多大，只要有洗钱嫌疑，都会果断拒绝。
尤其是像BVI、开曼群岛这种公司，信息保密性强，银行做不了背调，又是洗钱高发地，资金量是大，走得也快啊。
可谓是，能躲就躲，谁也不想引火上身。
所以，在洗钱这反面，但凡沾点边，都会拒绝开设账户，或是在使用过成功出了问题，也会被关掉。
2、公司税务有问题
都知道在香港注册公司发展业务，是可以节税，甚至免税的。于是，有些企业主就耍起了小聪明，注册后假装没有业务，多年零申报，不提供任何税务审计报告。
这种行为不仅会引起税务局的怀疑，也会引起银行的注意。
建议大家走正常纳税流程，按时做账审计，想要免税，符合条件就去申请离岸豁免。
3、接触了敏感或被制裁国家
各大银行都有自己的敏感国家清单，这些国家通常经济或政治不稳定，资金流动不易追踪，容易成为洗钱的温床。
如果账户资金的来源或去向是这些敏感国家，银行就会格外注意，很可能导致被冻结甚至关闭账户。
4、可疑异常账户活动
一些客户也有表示过，没有出现过前几条的问题，但就是不知道账户为啥被冻结了。
这种情况下，很可能是账户发生了一些异常活动。
例如，在一段时间内几乎没有交易。又或是突然有大笔资金流入，又立即转走，这种行为就很符合“快进快出”这一典型的洗钱特征，小心谨慎的银行就会果断出手。
有时候银行可能也会要求公司提供业务文件，来做核查，若不能及时提供，被冻结甚至关户，其实是个必然的走向。
无论是个人账户还是公司账户，都希望大家在使用的时候都谨慎些，毕竟账户开设不易，遇到关户，一般也是很难解封的，还会进入银行黑名单，以后难以开同名账户。
所以，大家务要注意合规操作，尽量避免“悲剧”发生。
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